Pregunta de Miquel sobre Bancario en Barcelona

Buenos días, quería preguntar qué tipo de entidad puede realizar un contrato swap, o comercializarlo, con una persona física. Gracias.

Respuestas de abogados especializados

Buenos días Miquel:

En términos generales, un swap es un derivado financiero complejo, de los denominados OTC (Over The Counter), es decir, que se contrata entre las partes, y no en un mercado financiero organizado, y por tanto, no está directamente supervisado por la CNMV.

En principio, pueden comercializarlo las siguientes entidades: agencias y sociedades de valores, empresas de servicios de inversión extranjeras que estén autorizadas para ello, entidades de crédito españolas y extranjeras autorizadas.

No obstante, la comercialización de este tipo de productos y más cuando se comercializan a un consumidor, requiere del cumplimiento de una serie de requisitos estrictos de información y transparencia, en aplicación de la Directiva Mifid II y de la LMV, entre otras. Es ahí donde normalmente se generan problemas.

Si necesitas más información, no dudes en ponerte en contacto conmigo.

Un cordial saludo.

Gonzalo Ayo Jiménez
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